Abgeltungssteuer-Rechner
Wie viel Steuer zahlst du auf deine Kapitalerträge? Berechne Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer - inklusive Sparer-Pauschbetrag und Teilfreistellung für Aktienfonds.
Schätzung für 25 % + 5,5 % Soli. Sparer-Pauschbetrag 1.000 € / 2.000 €. Aktienfonds: 30 % Teilfreistellung. Keine Steuerberatung - bestätige mit deiner Bank oder deinem Steuerberater.
Häufige Fragen
Was ist die Abgeltungsteuer?
Die Abgeltungsteuer ist eine pauschale Steuer von 25 % auf Kapitalerträge - also Kursgewinne, Dividenden und Zinsen. Hinzu kommen 5,5 % Solidaritätszuschlag auf die Steuer (macht zusammen 26,375 %) und gegebenenfalls Kirchensteuer. Sie wird von deiner Bank meist automatisch einbehalten.
Wie hoch ist der Sparer-Pauschbetrag?
Der Sparer-Pauschbetrag beträgt 1.000 € pro Jahr für Ledige und 2.000 € für zusammen veranlagte Ehepaare. Bis zu dieser Höhe bleiben Kapitalerträge steuerfrei - stelle dafür einen Freistellungsauftrag bei deiner Bank.
Was ist die Teilfreistellung?
Bei Aktienfonds (mindestens 51 % Aktienanteil) sind 30 % der Erträge von der Abgeltungsteuer freigestellt - die sogenannte Teilfreistellung. Nur 70 % des Gewinns werden also besteuert. Das gleicht die auf Fondsebene bereits gezahlten Steuern aus.
Wie wirkt sich die Kirchensteuer aus?
Wenn du kirchensteuerpflichtig bist, kommen 8 % (Bayern, Baden-Württemberg) oder 9 % (übrige Bundesländer) Kirchensteuer auf die Abgeltungsteuer hinzu. Sie ist als Sonderausgabe abziehbar, was die Steuer leicht senkt - dieser Rechner gibt eine vereinfachte Schätzung.
Wann muss ich Kapitalerträge angeben?
Hat deine Bank die Abgeltungsteuer bereits einbehalten, ist die Steuer grundsätzlich abgegolten - eine Angabe in der Steuererklärung ist dann oft nicht nötig. Bei ausländischen Depots, zu wenig genutztem Freistellungsauftrag oder einem niedrigen persönlichen Steuersatz (Günstigerprüfung) kann sich die Angabe aber lohnen.
Ist das eine Steuerberatung?
Nein - dies ist eine Schätzung für 2024/2026-Sätze zur Orientierung. Die genaue Steuer hängt von deiner Situation ab. Bestätige mit deiner Bank oder deinem Steuerberater.