Yatırım Getirisi Hesaplama
Yatırımın gerçekte yılda ne kadar kazandırdı? Yatırdığın tutarı, süreyi ve şimdiki değeri gir; para-ağırlıklı gerçek getirini (IRR) veya tek seferlik yatırımda CAGR'ı gör - basit ortalamanın gizlediği gerçeği.
₺
₺
yıl
₺
Gerçek yıllık getiri (IRR)
%17,6
Toplam ₺700.000 yatırdın, şimdi ₺2.000.000 - yılda %17,6 para-ağırlıklı getiri.
Toplam yatırılan₺700.000
Toplam kazanç₺1.300.000
Toplam getiri%185,7
Para çarpanı2,86×
Zamanla para eklediğin için basit "toplam getiri ÷ yıl" hesabı oranı abartır. IRR (%17,6) gerçek yıllık getiridir - her liranın ne zaman yatırıldığını hesaba katar.
Tek seferlik yatırımda CAGR = (son ÷ başlangıç)^(1/yıl) − 1. Zamanla para eklediğinde IRR (para-ağırlıklı getiri) kullan - her katkıyı ne kadar süre yatırıldığına göre ağırlıklandırır, saf toplam-getiri rakamının aksine. Bu nominaldir; reel getiri için enflasyonu düş. Alvest gerçek para-ağırlıklı reel getirini otomatik hesaplar.
Sık sorulanlar
Yatırım getirisi nasıl hesaplanır?
En basit haliyle toplam getiri = (son değer − yatırılan) ÷ yatırılan. Ama bu, paranın ne kadar süre yatırılı kaldığını yok sayar. Tek seferlik bir yatırımda yıllık getiri CAGR (bileşik yıllık büyüme oranı) ile; zamanla para eklediğin bir yatırımda ise IRR (para-ağırlıklı getiri) ile ölçülür. Bu araç girdilerine göre doğru olanı hesaplar.
CAGR ve IRR arasındaki fark nedir?
CAGR, tek bir başlangıç tutarının yıllık bileşik büyüme oranıdır - araya para eklemediğinde doğru ölçüttür. IRR (iç verim oranı) ise düzenli katkı yaptığında devreye girer: her liranın ne kadar süre yatırılı kaldığını hesaba katarak gerçek yıllık getiriyi verir. Katkılı bir yatırımda CAGR yanıltır; IRR gerçeği söyler.
Neden basit toplam getiri yanıltıcı?
Çünkü "toplam kazanç ÷ toplam yatırılan" ya da bunu yıla bölmek, geç yatırdığın paraların kısa süre çalıştığını göz ardı eder. 10 yıl önce koyduğun 1 lira ile geçen ay koyduğun 1 lira aynı değilmiş gibi davranır. IRR bu zamanlama farkını düzeltir; bu yüzden düzenli yatırım yapanların gerçek performansı için doğru ölçüt IRR'dir.
İyi bir yıllık getiri ne kadar?
Bu, enflasyona ve alınan riske bağlıdır - ve en önemlisi nominal değil reel (enflasyon sonrası) getiriye bakmak gerekir. Türkiye'de yüksek enflasyon nedeniyle nominal getiriler yüksek görünür; ama %40 nominal getiri %40 enflasyonla birlikte reel olarak sıfırdır. Bu araç nominal yıllık getirini verir; reel için reel getiri aracını kullan.
Geçmiş getiri geleceği garanti eder mi?
Hayır. Bu araç, gerçekleşmiş bir yatırımın geçmiş performansını ölçer (geriye bakar); gelecekteki getiriyi tahmin etmez. Geçmiş getiri, geleceğin göstergesi değildir. İleriye dönük projeksiyon için bileşik getiri veya Monte Carlo araçlarını kullanabilirsin.
Alvest getirimi nasıl hesaplar?
Alvest portföyünün gerçek getirisini para-ağırlıklı (IRR) ve reel (enflasyon sonrası) olarak hesaplar - yani katkılarını ve zamanlamalarını hesaba katan, alım gücü cinsinden gerçek performansını. Böylece "ne kadar kazandım" sorusunu yanıltıcı basit oranlarla değil doğru ölçütle cevaplarsın. Ücretsiz başlayabilirsin.